Choisir un conseiller en gestion de patrimoine

Dans la très grande majorité des cas, le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il sert à cerner votre situation et à vérifier que le cabinet peut y répondre. La facturation commence à la mission, formalisée par une lettre de mission signée.

Consultez le registre de l'ORIAS sur orias.fr, gratuitement et en une minute. Recherchez le nom du cabinet ou son numéro d'immatriculation à sept chiffres, puis vérifiez les statuts détenus, leur validité et la correspondance exacte avec la société qui vous démarche.

Non. Aucun engagement ne naît d'un entretien exploratoire. L'engagement résulte de la signature d'une lettre de mission ou d'un bulletin de souscription. Prenez le temps de comparer plusieurs cabinets avant de vous décider.

Oui, à tout moment. Vos contrats ne disparaissent pas : ils peuvent, selon les cas, être conservés en l'état, ou faire l'objet d'un changement d'intermédiaire auprès de l'assureur. Vérifiez toutefois les conditions de sortie et les éventuels frais avant d'arbitrer des supports.

C'est recommandé. Rencontrer deux ou trois cabinets permet de comparer les périmètres d'intervention, les modes de rémunération et la qualité de l'écoute. Les écarts entre professionnels sont importants, et le premier entretien étant gratuit, la comparaison ne coûte que du temps.

Le périmètre exact du conseil, les obligations de chaque partie, le mode et le montant de la rémunération, la durée et les conditions de fin de mission. Si des produits vous sont proposés avant la signature de ce document, l'ordre des opérations est inversé.