Guides pratiques
Des repères concrets pour comprendre la gestion de patrimoine et choisir un professionnel en connaissance de cause. Contenus documentaires, sans recommandation personnalisée.
Les guides essentiels
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine
Les critères concrets pour sélectionner un CGP : vérification ORIAS, mode de rémunération, lettre de mission, indépendance réelle et signaux d'alerte.
Honoraires d'un conseiller en gestion de patrimoine
Honoraires, commissions, rétrocessions : comment un CGP est rémunéré, quels ordres de grandeur observer et comment repérer les coûts cachés d'un placement.
Statuts et agréments d'un CGP (CIF, ORIAS, carte T)
CIF, COA, IOBSP, carte T : à quoi correspond chaque statut d'un conseiller en gestion de patrimoine et comment vérifier gratuitement son immatriculation.
CGP indépendant ou banque : quelles différences
Gamme de produits, tarification, disponibilité, gestion des conflits d'intérêts : comparaison du conseiller en gestion de patrimoine indépendant et de la banque.
Aller plus loin
Assurance-vie : fonctionnement et fiscalité
Fonds en euros, unités de compte, fiscalité des rachats, clause bénéficiaire et transmission : les mécanismes essentiels de l'assurance-vie expliqués simplement.
SCPI et immobilier locatif : ce qu'il faut savoir
Fonctionnement des SCPI, frais de souscription, liquidité, fiscalité des revenus fonciers et comparaison avec l'investissement locatif en direct.
Préparer sa succession et sa transmission
Donation, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil : les outils pour organiser la transmission de son patrimoine et limiter les droits de succession.
PER et préparation de la retraite
Fonctionnement du plan d'épargne retraite, déduction fiscale des versements, cas de déblocage anticipé et arbitrage entre PER et assurance-vie.
Optimisation fiscale : les grands leviers légaux
Enveloppes fiscales, déficit foncier, démembrement, dispositifs de réduction d'impôt : panorama des leviers d'optimisation et de leurs contreparties réelles.
Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine
Seuil de patrimoine, événements de vie, situations professionnelles : les moments où l'accompagnement d'un CGP apporte une valeur réelle, et ceux où il est superflu.
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